Geld & Finanzen

Erste Steuererklärung machen

Warum sich der Blick auf Steuern auch für junge Menschen lohnen kann.

Eine Steuererklärung ist eine Übersicht für das Finanzamt. Darin gibst du an, welche Einnahmen du hattest und welche Ausgaben steuerlich berücksichtigt werden können.

Viele Jugendliche denken, Steuererklärung sei nur etwas für Erwachsene mit Haus, Familie oder Firma. Aber auch Auszubildende, Studierende, Berufseinsteiger oder Nebenjobber können damit zu tun haben.

Warum ist das wichtig?

Eine Steuererklärung kann wichtig sein, weil du möglicherweise zu viel gezahlte Lohnsteuer zurückbekommst. Nicht jeder muss eine Steuererklärung abgeben. Aber es kann sich lohnen, zu prüfen, ob eine freiwillige Abgabe sinnvoll ist.

du hast nur einen Teil des Jahres gearbeitet du hattest hohe Fahrtkosten du hast Arbeitsmittel gekauft du hattest Bewerbungskosten du hattest Ausbildungskosten du hast Lohnsteuer gezahlt dein Arbeitgeber hat Daten ans Finanzamt übermittelt

Einfach erklärt: Was ist eine Steuererklärung?

Mit der Steuererklärung sagst du dem Finanzamt, wie viel du verdient hast, welche Steuern schon abgezogen wurden und welche beruflichen oder bestimmten privaten Ausgaben du hattest.

Beispiel

Wenn du angestellt bist, zieht dein Arbeitgeber oft schon Lohnsteuer direkt vom Gehalt ab und übermittelt eine Lohnsteuerbescheinigung. Die Lohnsteuer ist eine besondere Form der Einkommensteuer, die direkt beim Arbeitslohn erhoben wird.

Am Ende prüft das Finanzamt, ob du Geld zurückbekommst oder etwas nachzahlen musst.

Wann betrifft dich eine Steuererklärung?

Ausbildung

Als Azubi kann eine Steuererklärung interessant sein, wenn Lohnsteuer abgezogen wurde oder du berufliche Ausgaben hattest.

Berufseinstieg

Wenn du deinen ersten Job beginnst, wird Steuer wichtiger. Du bekommst Gehalt, Lohnsteuerbescheinigung und eventuell Werbungskosten.

Studium

Studierende können je nach Situation bestimmte Studienkosten geltend machen. Das hängt aber stark vom Einzelfall ab.

Nebenjob

Bei Minijobs läuft Steuer oft pauschal über den Arbeitgeber. Bei mehreren Jobs oder bestimmten Beschäftigungen kann Steuererklärung wichtiger werden.

Wichtige Begriffe

Steuer-ID

Die Steuer-Identifikationsnummer ist deine persönliche Nummer für Steuerzwecke.

Lohnsteuerbescheinigung

Diese Bescheinigung zeigt, wie viel du verdient hast und welche Steuern abgeführt wurden.

Werbungskosten

Werbungskosten sind beruflich veranlasste Ausgaben, zum Beispiel Fahrtkosten oder Arbeitsmittel.

Sonderausgaben

Das sind bestimmte private Ausgaben, die steuerlich berücksichtigt werden können, zum Beispiel Vorsorgeaufwendungen.

Welche Ausgaben können wichtig sein?

Fahrtkosten zur Arbeit Arbeitskleidung, wenn beruflich erforderlich Fachbücher Arbeitsmittel Bewerbungskosten Fortbildungskosten Versicherungsnachweise Studien- oder Ausbildungsnachweise

Wie machst du deine erste Steuererklärung?

Prüfen, ob du abgeben musst oder freiwillig abgeben willst. Prüfe, ob du Lohnsteuer gezahlt hast, mehrere Jobs hattest, vom Finanzamt aufgefordert wurdest oder Geld zurückbekommen könntest.

Unterlagen sammeln. Sammle Lohnsteuerbescheinigung, Steuer-ID, Sozialversicherungsnummer, Bankverbindung, Fahrtkosten, Rechnungen und Bescheinigungen.

ELSTER-Konto einrichten. ELSTER ist das offizielle Online-Portal der Finanzverwaltung. Die Registrierung kann etwas dauern, also nicht erst am letzten Tag anfangen.

Daten eintragen. Trage persönliche Daten, Einkünfte und Ausgaben ein. Viele Daten sind bereits elektronisch gemeldet, sollten aber trotzdem geprüft werden.

Steuerbescheid prüfen. Nach der Abgabe bekommst du einen Steuerbescheid. Prüfe ihn, statt ihn einfach wegzulegen.

Was steht im Steuerbescheid?

ob du Geld zurückbekommst ob du nachzahlen musst welche Ausgaben anerkannt wurden ob etwas geändert wurde

Was tun, wenn du unsicher bist?

Bei Unsicherheit kannst du nachfragen. Gerade bei komplizierten Fällen ist es besser, Hilfe zu holen, statt einfach zu raten.

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Beispielgeschichten

Max macht seine erste Steuererklärung

Max hat im Sommer seine Ausbildung begonnen. Auf seiner Lohnsteuerbescheinigung sieht er, dass Lohnsteuer abgezogen wurde. Außerdem hatte er Fahrtkosten und musste Arbeitskleidung kaufen.

Er richtet ein ELSTER-Konto ein, sammelt seine Unterlagen und gibt eine freiwillige Steuererklärung ab.

Was Max daraus lernt:

Steuererklärung klingt kompliziert, ist aber verständlicher, wenn man Unterlagen sortiert und Schritt für Schritt vorgeht.

Lena prüft, ob es sich lohnt

Lena studiert und arbeitet nebenbei in einem Minijob. Ihr Arbeitgeber versteuert den Minijob pauschal. Lena hat keine Lohnsteuer gezahlt.

Sie informiert sich und merkt, dass eine Steuererklärung ihr in diesem Jahr wahrscheinlich wenig bringt.

Was Lena daraus lernt:

Steuererklärung ist nicht immer nötig, aber prüfen lohnt sich.

Typische Fehler bei der ersten Steuererklärung

gar nicht prüfen, ob sich eine Abgabe lohnt Lohnsteuerbescheinigung nicht aufbewahren Steuer-ID nicht kennen Belege wegwerfen ELSTER zu spät einrichten Fahrtkosten vergessen Steuerbescheid nicht kontrollieren Werbungskosten und private Ausgaben verwechseln bei Unsicherheit einfach raten

Stand: August 2026

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